Know Your Customer (KYC) Politik
1. Einleitung
Die KYC-Richtlinie (Know Your Customer) von B-Investor wurde eingeführt, um die Einhaltung der Mwali International Services Authority (MISA), der Komoren und der internationalen Finanzvorschriften zu gewährleisten. Diese Richtlinie legt den Rahmen für die Überprüfung der Kundenidentität, die Risikobewertung und die Verhinderung von Finanzverbrechen wie Betrug und Geldwäsche fest.
Die Hauptziele dieser KYC-Richtlinie sind:
Kunden müssen eine KYC-Überprüfung durchführen, bevor sie Finanztransaktionen tätigen. B-Investor wendet einen risikobasierten Ansatz (RBA) an, um Kunden auf der Grundlage von Risikoprofilen zu kategorisieren.
3.1 Erforderliche Dokumente Für die KYC-Verifizierung sind die folgenden Dokumente erforderlich: A. Einzelne Kunden
Die KYC-Richtlinie (Know Your Customer) von B-Investor wurde eingeführt, um die Einhaltung der Mwali International Services Authority (MISA), der Komoren und der internationalen Finanzvorschriften zu gewährleisten. Diese Richtlinie legt den Rahmen für die Überprüfung der Kundenidentität, die Risikobewertung und die Verhinderung von Finanzverbrechen wie Betrug und Geldwäsche fest.
Die Hauptziele dieser KYC-Richtlinie sind:
- Verhinderung von Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug und illegalen Finanzaktivitäten.
- Sicherstellung der Einhaltung internationaler KYC- und Anti-Geldwäsche-Standards (AML).
- Aufrechterhaltung eines sicheren und transparenten Handelsumfelds.
- B-Investor hält sich an die MISA-Vorschriften (Komoren) und die globalen KYC-Standards, einschließlich:
- Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF)
- EU-Richtlinien zur Geldwäschebekämpfung (AMLD)
- Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Finanzierung des Terrorismus (Komoren)
- Gemeinsame globale KYC- und Finanzkriminalitätspräventionsrahmen
- Diese Politik gilt für alle Kunden vor der Kontoaktivierung und wird laufend überwacht.
Kunden müssen eine KYC-Überprüfung durchführen, bevor sie Finanztransaktionen tätigen. B-Investor wendet einen risikobasierten Ansatz (RBA) an, um Kunden auf der Grundlage von Risikoprofilen zu kategorisieren.
3.1 Erforderliche Dokumente Für die KYC-Verifizierung sind die folgenden Dokumente erforderlich: A. Einzelne Kunden
- Identitätsnachweis
- Staatlich ausgestellter Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (klare Kopie der Vorder- und Rückseite)
- Muss gültig sein und darf nicht abgelaufen sein
- Nachweis der Adresse
- Rechnung eines Versorgungsunternehmens (Strom, Wasser, Internet oder Festnetz) ODER Kontoauszug
- Ausgestellt innerhalb der letzten 3 Monate
- Live-Selfie-Verifizierung (für Einzahlungen von mehr als $10.000)
- Selfie mit dem Ausweisdokument
- Dokumente zur Unternehmensgründung
- Gründungsurkunde
- Gründungsurkunde und Satzung
- Certificate of Good Standing (falls zutreffend)
- Nachweis der Geschäftsadresse (aktuelle Stromrechnung oder Geschäftslizenz)
- Liste der Direktoren und Aktionäre (für diejenigen, die 10% oder mehr besitzen)
- Identitäts- und Adressnachweis eines Geschäftsführers und der Person, die das Handelskonto führt
- Vorstandsbeschluss zur Genehmigung der Eröffnung eines Handelskontos
- Geografischer Standort (sanktionierte vs. nicht-sanktionierte Gerichtsbarkeiten)
- Kundenprofil (PEPs, Unternehmen in Hochrisikobranchen usw.)
- Transaktionsmuster (ungewöhnliche Einzahlungen, Abhebungen oder Volumen)
- Gilt für alle Kunden.
- Standardmäßige Überprüfung von Identität und Adresse.
- Kunden mit geringem Risiko können ein vereinfachtes Prüfverfahren durchlaufen.
- Erforderlich für Hochrisikokunden und politisch exponierte Personen (PEP).
- Zusätzliche Überprüfungsmaßnahmen, einschließlich:
- Erklärung zur Mittelherkunft
- Quelle der Vermögensüberprüfung
- Zusätzliche biometrische Überprüfung
- Eingehende Überwachung von Transaktionen
- B-Investor überwacht laufend Kundenkonten und Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen:
- Regelmäßige Aktualisierung von Dokumenten (Aktualisierung der KYC-Informationen alle 12 Monate für Hochrisikokunden)
- Automatisierte Transaktionsüberwachung zur Erkennung anormaler Muster
- IP- und Geräteverfolgung bei unbefugten Zugriffsversuchen
- Kennzeichnung von Transaktionen mit hohem Risiko, einschließlich großer oder häufiger Einzahlungen/Abhebungen
- Alle erfassten Kundendaten werden verschlüsselt und sicher gespeichert.
- B-Investor hält sich an die Datenschutzgesetze, um unbefugten Zugang zu Kundeninformationen zu verhindern.
- Kundendaten werden nur an Aufsichtsbehörden weitergegeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.
- 7. Folgen der Nichteinhaltung
- Aussetzung oder Kündigung des Kontos
- Verspätete oder blockierte Abhebungen
- Rechtliche Berichterstattung an die Finanzbehörden
- Mit der Registrierung bei B-Investor bestätigen die Kunden, dass sie:
- die KYC-Richtlinie gelesen, verstanden und akzeptiert haben.
- Sie verpflichten sich, genaue und wahrheitsgemäße Angaben zu machen.
- Nehmen Sie zur Kenntnis, dass die Nichteinhaltung der Vorschriften zu Einschränkungen des Dienstes oder zur Schließung des Kontos führen kann.